Rachat de crédit simulation

• Produits et services de Union Internationale de Banques (Tunisie)
• Comment trouver une banque qui accepte de restructurer ses prêts ?
• Quels sont les intérêts du recours à un simulateur de rachat de prêts ?

L’Union Internationale de Banques (UIB), fondée en 1964, est une figure majeure du secteur bancaire en Tunisie. Adoptant un modèle de banque universelle, l’UIB sert une clientèle diversifiée, incluant les particuliers, les professionnels, les PME, les grandes entreprises et les institutionnels.

Avec une stratégie axée sur la croissance, l’UIB a étendu son réseau en Tunisie, comptant désormais 145 agences qui assurent une présence significative dans les zones urbaines du pays.

Un tournant majeur pour l’UIB fut sa privatisation en 2002, marquée par l’acquisition d’une part de son capital par le Groupe Société Générale. Cette alliance stratégique avec l’un des géants bancaires européens a permis à l’UIB de bénéficier de l’expertise et des ressources du groupe pour offrir des services et conseils sur mesure répondant aux besoins variés de sa clientèle.

L’UIB propose une vaste gamme de produits et services, allant des métiers d’investissement et de marchés à la gestion d’actifs et de portefeuilles, sans oublier les activités de recouvrement. Cette diversification reflète son engagement à répondre aux exigences multiples de ses clients, soutenue par l’apport de compétences et d’innovations grâce à son partenariat avec la Société Générale

Produits et services de Union Internationale de Banques (Tunisie)

Voici une liste non exhaustive de certains de ses produits et services les plus couramment proposés par l’Union Tunisienne des Banques (UTB)

• Comptes de dépôt : L’UTB offre divers types de comptes de dépôt, y compris les comptes courants, les comptes d’épargne, et les comptes en devises étrangères.
• Crédits et prêts : La banque propose divers types de prêts, y compris les prêts immobiliers, les prêts personnels, les prêts à la consommation, et les prêts d’entreprise.
• Services d’investissement : L’UTB offre une gamme de services d’investissement, y compris des services de gestion de portefeuille, des conseils en investissement, et des services de courtage.
• Services aux entreprises : La banque propose une gamme de services aux entreprises, y compris des services de gestion de trésorerie, des prêts commerciaux, et des services de banque d’affaires.
• Services bancaires en ligne et mobiles : L’UTB propose des services bancaires numériques, y compris la banque en ligne et la banque mobile, permettant aux clients d’effectuer diverses transactions bancaires à partir de leur ordinateur ou de leur appareil mobile.
• Cartes de crédit et de débit : La banque offre diverses cartes de crédit et de débit, avec divers avantages et caractéristiques.
• Services de change et de transfert d’argent : L’UTB offre des services de change et de transfert d’argent à ses clients, y compris les transferts internationaux.
• Assurances : En partenariat avec d’autres institutions, l’UTB propose une variété de produits d’assurance, comme l’assurance-vie, l’assurance habitation, et l’assurance automobile.
• Épargne et placements : La banque propose des produits d’épargne et de placement, y compris des dépôts à terme, des certificats de dépôt, et des fonds communs de placement.

Comment trouver une banque qui accepte de restructurer ses prêts ?

Pour trouver une banque qui propose des services de restructuration de prêts, aussi appelé rachat de crédit, les emprunteurs peuvent envisager plusieurs démarches :

• Contact direct avec les grandes banques : Les grandes banques sont souvent les principales fournisseurs de services de rachat de crédit. Les particuliers peuvent les approcher directement pour discuter de leurs options de refinancement.
• Utilisation de courtiers : Travailler avec un courtier peut être avantageux, surtout pour ceux ayant un dossier complexe (surendettement, fichage FICP, etc.). Un bon courtier peut maximiser les chances d’obtenir un crédit et négocier le meilleur taux possible.
• Simulation en ligne : Avant de s’engager, il est recommandé de réaliser une simulation de rachat de crédit. Un outil en ligne comme celui disponible sur calcul mensualité rachat de crédit peut être utilisé gratuitement pour évaluer les modalités du refinancement. Pour cela, il faut renseigner les données telles que le capital restant dû, les dettes à la consommation, les revenus et charges mensuels, ainsi que tout besoin de trésorerie supplémentaire.
• Évaluation de l’éligibilité à la trésorerie supplémentaire : La trésorerie supplémentaire, limitée à 20 % du montant du rachat, dépend du profil de l’emprunteur. La simulation aidera à déterminer l’éligibilité à cette option.
• Résultats de la simulation : Après la saisie des informations nécessaires, la simulation fournira des détails importants tels que le montant de la future mensualité, le montant total du rachat de crédit, et le taux d’intérêt appliqué.

Cette démarche, gratuite et sans engagement, est une étape cruciale pour déterminer la faisabilité du projet de rachat de crédit. Après la simulation, si le profil est jugé éligible, il est possible de recevoir une offre de prêt d’une banque proposant ce type de service financier.

Quels sont les intérêts du recours à un simulateur de rachat de prêts ?

L’utilisation d’un simulateur de rachat de prêts, comme proposé sur ce site, offre plusieurs avantages pour les personnes envisageant de regrouper leurs dettes. Voici les principaux bénéfices :

• Evaluation du coût global : L’un des principaux pièges du rachat de crédit réside dans le coût total de l’opération. Un simulateur aide à estimer l’impact des taux d’intérêt, des frais annexes, et des modalités de remboursement sur le coût final du crédit.
• Comparaison des offres : Avec la simulation, il est possible de comparer différentes offres de rachat pour trouver celle qui présente le meilleur TAEG (Taux Annuel Effectif Global) pour une durée donnée, ce qui est crucial pour choisir l’offre la plus avantageuse.
• Prévisualisation des modalités d’octroi : Le simulateur permet à l’emprunteur de prévisualiser les modalités de son rachat de crédit, ce qui l’aide à ajuster sa demande pour améliorer son éligibilité.
• Economie de temps : La simulation en ligne évite les déplacements en agence et permet de réaliser plusieurs estimations pour obtenir des propositions concurrentielles, optimisant ainsi le choix final.
• Libre de tout engagement : Le simulateur est un outil gratuit et sans engagement, permettant à l’emprunteur d’évaluer sa situation et son éligibilité avant de s’engager dans le processus de rachat de crédit.

En résumé, le simulateur est un outil indispensable pour préparer un projet de rachat de prêts, en permettant à l’emprunteur de mieux comprendre et comparer les offres, tout en optimisant son dossier pour augmenter ses chances d’approbation par les établissements financiers.