Rachat de crédit simulation

• Historique de Monabanq
• Produits et services de Monabanq
• Monabanq et le rachat de crédit

Cette banque en ligne française, Monabanq, a été créée en 2006. Elle est une filiale du Groupe Cofidis Participations, qui compte parmi ses partenaires Carmen Holding, Martinter, la Banque Fédérative Crédit Mutuel et Argosyn. Monabanq offre une gamme diversifiée de produits financiers, allant des comptes bancaires, livrets d’épargne et offres jeunes jusqu’aux assurances-vie et crédits à la consommation. Sous le slogan « les gens avant l’argent », elle est la première banque en ligne à permettre l’ouverture de comptes sans imposer de conditions de revenus ou de ressources. Retour sur l’histoire de Monabanq et un aperçu de ses activités.

Historique de Monabanq

L’histoire de Monabanq remonte à 1987 avec la création de Covefi. Cette société française est devenue la Banque Covefi en 1992. Elle a ajouté le terme « banque » à son logo en 1997 et a commencé à proposer des comptes courants. En octobre 2006, elle a changé de nom pour devenir « Monabanq », se présentant comme une « banque de la nouvelle génération ». En 2011, elle a proposé une gamme de moyens de paiement à ses clients, et a lancé des produits d’assurance et de prévoyance en 2012. En 2014, Monabanq comptait moins de 200 collaborateurs et gérait 372 millions d’euros d’épargne brute. La banque basée à Villeneuve d’Ascq a annoncé avoir financé 30 millions d’euros en 2016. En mars 2017, dans le souci de répondre aux besoins de ses clients, elle a mis en place un dispositif permettant aux personnes souffrant de problèmes auditifs d’accéder à sa plateforme grâce à l’application Deafi, qui est gratuite. Monabanq, une société anonyme avec un capital de 17 millions d’euros, est agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) en tant que banque, lui permettant d’effectuer des opérations bancaires et de transmettre et recevoir des ordres pour compte de tiers. En termes de nombre de clients, Monabanq se classe quatrième parmi les banques en ligne, après Fortuneo Banque et BoursoBank Banque. Monabanq se distingue par son offre qui ne nécessite pas de conditions de salaire ni de domiciliation, et qui ne demande pas à ses clients un versement mensuel obligatoire.

Produits et services de Monabanq

Monabanq, en tant que banque en ligne, propose un large éventail de produits bancaires. Comme beaucoup de ses concurrents, elle propose des comptes courants (avec une offre tout compris ou tout compris Premium). Elle propose également divers types de livrets d’épargne, des comptes à terme, ainsi qu’une gamme de produits pour les jeunes. Des services d’assurance-vie et de courtage en bourse sont également disponibles. Pour compléter son offre, elle propose divers types de crédits (auto, moto, travaux, crédits renouvelables) ainsi qu’une gamme d’assurances (santé, habitation, véhicule, prévoyance). Son site web et ses applications pour smartphones offrent un accès détaillé à ces offres et permettent une gestion autonome des comptes 24/7. Elle propose également des services de numérisation de documents via l’application Monascan et un service de coaching pour aider ses clients à gérer leurs finances. En cas de difficultés, un service dédié est disponible pour accompagner les clients. Il est également possible d’enregistrer les chèques en ligne à l’aide du bordereau numérique.

Voici un aperçu de certaines des offres de cette banque :
p>Monabanq, une banque en ligne française, se distingue par son approche client centrée et sa gamme étendue de produits et services financiers adaptés à divers besoins. Sans exigence de revenus pour l’ouverture de compte, Monabanq vise à démocratiser l’accès aux services bancaires. Voici un aperçu détaillé de ses offres principales :

Comptes et Cartes

• Comptes Courants : Monabanq propose plusieurs formules de comptes courants, chacune accompagnée d’une carte Visa adaptée à différents profils de dépenses. Les clients peuvent choisir entre Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum, bénéficiant de divers degrés de services et assurances associés.
• Compte Épargne : Offrant un compte sur livret, Monabanq permet à ses clients de placer leur argent à un taux compétitif sans plafond de dépôt, disponible à tout moment.

Crédits

• Crédit à la Consommation : Monabanq offre des solutions de prêt personnel pour financer divers projets tels que l’achat de véhicules, des travaux de rénovation ou d’autres grands achats. Le processus de demande est simplifié avec une réponse rapide et des conditions de remboursement flexibles.
• Rachat de Crédit : Cette option permet de regrouper plusieurs crédits existants en un seul prêt à un taux potentiellement plus avantageux, simplifiant la gestion des finances personnelles.

Investissements

• Assurance Vie : Monabanq propose un contrat d’assurance vie en euros, permettant de constituer ou de valoriser un capital en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
• Plan d’Épargne en Actions (PEA) : Pour ceux qui souhaitent investir en bourse, Monabanq offre un PEA pour investir dans des actions européennes avec des avantages fiscaux après cinq ans.
• Produits Boursiers : La banque offre aussi l’accès à des marchés financiers via un compte titres, avec la possibilité de trader des actions, obligations, et autres produits financiers.

Assurances

• Assurance Auto et Habitation : Monabanq propose des assurances pour protéger les biens et les investissements de ses clients contre divers risques.
• Protection Juridique : Les clients peuvent souscrire à une assurance protection juridique couvrant divers conflits ou litiges dans leur vie quotidienne.

Services Bancaires Innovants

• Services en Ligne : La banque met à disposition de ses clients une application mobile et un site web pour gérer les comptes, effectuer des virements, payer des factures, et consulter les soldes en temps réel, où qu’ils soient.
• Coaching Financier : Monabanq offre un service de coaching financier personnel, aidant les clients à mieux gérer leur budget et à planifier leurs finances futures.
• Service Client : Reconnue pour la qualité de son service client, Monabanq a été primée à plusieurs reprises pour son excellence dans la relation clientèle. Le service est accessible par chat, email, ou téléphone, garantissant une aide rapide et efficace.

En résumé, Monabanq s’efforce d’offrir une expérience bancaire complète et accessible à tous, sans conditions de revenus, avec une large palette de produits et services financiers. Son engagement envers l’innovation et la satisfaction client fait d’elle une option attrayante pour quiconque recherche une banque moderne et réactive.

Monabanq et le rachat de crédit

Le rachat de crédit est une solution permettant de mieux gérer son endettement et ses remboursements de prêts bancaires. Il permet également à l’emprunteur de demander une trésorerie supplémentaire simultanément à la demande de prêt.

Monabanq fait partie des établissements financiers  proposant la sortie d’endettement par le rachat de crédit. Son offre est divisée en trois formules: le rachat de crédits à la consommation, le rachat de prêt immobilier, et le rachat de crédit mixte. La première permet de regrouper plusieurs prêts à la consommation (au moins deux), la deuxième s’adresse à ceux qui ont contracté un prêt immobilier, et la dernière est accessible à tous ceux qui ont contracté à la fois des prêts à la consommation et un prêt immobilier. Les conditions d’octroi et le montant empruntable peuvent être obtenus en contactant un conseiller de la banque.

De plus, Monabanq offre la possibilité d’obtenir une trésorerie supplémentaire dans le cadre de cette opération de réaménagement de crédit. Le montant supplémentaire éventuelle , qui sera ajouté au coût total du rachat, ne doit pas dépasser 10% du montant total de l’opération. L’emprunteur peut utiliser ce montant pour financer divers projets, tels que l’achat d’un véhicule, d’appareils électroménagers, ou pour financer des travaux de rénovation ou d’agrandissement de leur résidence. Il est également possible d’utiliser ce montant pour se protéger contre des événements imprévus, tels que la perte d’emploi ou une maladie, qui pourraient à nouveau déstabiliser son budget.

Pour savoir si vous pouvez bénéficier de ce prêt, n’hésitez pas à effectuer une simulation bancaire en ligne. Cette démarche est gratuite et sans engagement.