Rachat de crédit simulation

• Aperçu sur l’histoire de la banque de Neuflize
• Produits et services de la banque de Neuflize
• Comment effectuer une simulation de rachat sur ce site?

Aperçu sur l’histoire de la banque de Neuflize

Les origines de cet établissement bancaire, filiale du groupe néerlandais ABN AMRO, remontent aux 17e et 19e siècles. Les banquiers entrepreneurs ont joué un rôle crucial dans sa création.

La banque Neuflize OBC a vu le jour en 2006, résultant de la fusion entre la banque Neuflize (anciennement banque André, Neuflize et Cie) et la banque OBC (anciennement banque de l’union parisienne, Banque de Neuflize, Schlumberger et Mallet). Elle est intégrée au groupe ABN AMRO depuis 1977, année durant laquelle le groupe a acquis une participation majoritaire dans Neuflize.

Spécialisée dans la gestion de patrimoine, Neuflize OBC offre des services de banque privée destinés aux familles, entrepreneurs, cadres dirigeants et associations. Elle emploie environ un millier de salariés, répartis entre son siège parisien et ses centres de gestion de patrimoine en province. En 2020, son chiffre d’affaires s’est élevé à plus de 289 millions d’euros.

Engagements sociétaux

La banque Neuflize OBC est profondément engagée dans la responsabilité sociétale de l’entreprise (RSE). Elle met l’accent sur des initiatives promouvant la diversité, l’inclusion, et la transition énergétique. Par ailleurs, elle a institué une fondation destinée à soutenir des projets d’intérêt général, axés sur l’éducation, la culture et la solidarité.

Produits et services de la banque de Neuflize

Financement et clientèle

Neuflize finance des acteurs du microcrédit tels que Babyloan et l’ADIE. Elle offre des solutions pour le financement des projets de ses clients, qu’ils soient à court ou à long terme. Ses offres de financement immobilier englobent le crédit amortissable, le crédit avec différé d’amortissement, le prêt in fine, et le prêt relais remboursable sur une durée allant de 2 à 15 ans. Elle s’adresse principalement à une clientèle de dynasties familiales et de dirigeants d’entreprises. Ces derniers peuvent bénéficier d’outils de gestion de flux, de placement de trésorerie et recevoir une assistance pour les opérations de cession. Notons que Neuflize ne distribue ni crédit à la consommation, ni solution de rachat de crédit.

Gamme de produits et services

La banque Neuflize propose :

• Comptes courants
• Prêts
• Banque en ligne
• Gestion de trésorerie
• Gestion d’actifs et de patrimoine
• Assurance-vie et non-vie
• Conseil en patrimoine immobilier

Rachat de crédit et simulation en ligne

Les emprunteurs en quête de restructuration de dettes peuvent bénéficier du rachat de crédit pour alléger leurs mensualités. Ce mécanisme vise à réduire le taux d’endettement, en ajustant les échéances et en proposant une mensualité unique, souvent plus faible. Il permet à l’emprunteur de n’avoir qu’un seul crédit à taux fixe, une unique assurance et un unique interlocuteur, simplifiant ainsi la gestion de son budget. Certains établissements peuvent offrir une réduction de la mensualité allant jusqu’à 50% ou plus.

La simulation en ligne est essentielle pour avoir une vue d’ensemble du coût du refinancement, du taux d’endettement, du taux d’intérêt et de la mensualité. Elle offre également la possibilité de comparer les offres des différents établissements. Dans certains cas, le candidat au rachat de crédit peut demander une trésorerie supplémentaire pour financer un projet ou des travaux.

Comment effectuer une simulation de rachat sur ce site ?

Importance de la simulation

La simulation d’un projet de financement offre une meilleure compréhension de son budget et permet d’évaluer le taux d’endettement acceptable. Grâce à cet outil, l’emprunteur peut obtenir une estimation du taux nominal du rachat, du TAEG, des mensualités ajustées, de la durée de rééchelonnement, et du coût total de l’opération. Il permet aussi de comparer le taux d’endettement avant et après la simulation.

Utilisation du simulateur

Le simulateur sur ce site est ouvert à tous : propriétaires, locataires ou personnes hébergées à titre gratuit. Il s’adapte également à toutes les situations professionnelles, que vous soyez fonctionnaire, salarié, en profession libérale ou retraité. Il se base sur les informations relatives aux revenus et aux charges pour déterminer la capacité de remboursement et le taux d’endettement de l’emprunteur.

Étapes pour effectuer la simulation

Pour procéder à la simulation, l’utilisateur doit :

• Indiquer sa situation de logement (propriétaire, locataire ou hébergé gratuitement)
• Énumérer ses crédits en cours, leur montant et le capital restant dû
• Préciser ses revenus et dépenses mensuels
• Remplir le champ « trésorerie » s’il souhaite une liquidité supplémentaire intégrée au rachat
• Fournir des informations sur le nombre d’enfants à charge pour estimer le reste à vivre

Une fois ces informations fournies, le résultat est affiché instantanément. Selon le taux d’endettement et la situation financière de l’emprunteur, l’avis peut être favorable ou non. Si l’emprunteur est éligible, il peut recevoir une ou plusieurs offres de rachat de crédit après la simulation. Ces offres, adaptées à la situation financière du demandeur, sont sans engagement.